Руководство для начинающих инвесторов. Акции и облигации

Эта статья предназначена для тех людей, кто делает свои первые шаги в пассивных инвестициях, на долгосрочной основе. Мы дадим вам подробную инструкцию по инвестициям. Эту инструкцию мы бы рекомендовали применять новичкам на финансовых рынках. Давайте разбираться с чего начать в инвестициях новичку. Что нужно сделать что бы стать специалистом в вопросе инвестиций?

На просторах интернета сейчас огромное количество информации. Мы бы даже сказали что информации очень много. Чтобы вы не блуждали на разных сайтах, мы рекомендуем начать изучение с самых главных книг в сфере финансовых рынков.
Пару самых важных книг, это "Разумный инвестор" Бенджамина Грэма, а так же "Обыкновенные акции и необыкновенные доходы", автор Филип Фишер. Гуру инвестиции Уоррен Баффет говорит, что его инвестиционная стратегия на 15% сформулирована Фишером и на 85% Грэмом. Будьте как Уоррен Баффет, читаете правильной книги.

Но если у вас есть желание начать изучать трейдинг и спекуляции, то вы просто обязаны познакомиться с книгами Александра Элдера. Одна из важных книг - это "Как играть и выигрывать на бирже". Скорее всего эта книга станет для вас одной из самых главных. Так же вы должны почитать про технический анализ, вне зависимости от того будете вы его применять или нет. Вам необходимо понять как это все работает на практике, что из себя представляют аналитические компании. Тут бесспорно нужно читать книги Джека Швагера «Технический анализ, полный курс». Ну и конечно же книгу Джона Мэрфи "Технический анализ фьючерсных рынков". Не обращайте внимание на название. Принципы Мэрфи применяются на любых финансовых рынках.

Когда вы проштудируете эти пять базовых книг, вы инвестируете в свою финансовую грамотность. Вас вряд ли кто-то сможет обмануть и вы будете чувствовать себя более уверенно в финансовых вопросах.

Потихоньку приступаем к практике инвестиций. Необходимо выбрать брокерскую компанию и открыть торговый счёт. После этого начинайте тренироваться. Нужно все делать не спеша, что бы не набить себе больших шишек на лбу. Очень вам рекомендуем начать с небольшого счета, вы должны инвестировать те деньги, которые вам не страшно потерять. Что бы эта потеря не стала критичной и ощутимой для финансового бюджета вашей семьи. Если вы будете инвестировать последние свои деньги, помимо рисков, вы столкнитесь с психологическим давлением. Когда вы понимаете что это ваши последние деньги, вы начинаете нервничать и совершать ошибки. Это нужно понимать и начать инвестировать максимально спокойно.

Так же на начальном этапе можно попрактиковаться на демонстрационном счету, который можно открыть практически у любого брокера. Но мы не советует долгое время сидеть на демонстрационном счете. Он нужен для того что бы понять как все работает, изучить функционал терминала, понять как совершаются ордера на открытие и закрытие позиций. Так же нужно осознавать, что есть колоссальная психологическая разница в работе на демонстрационном и реальном счете.

Начинаем создавать свой первый инвестиционный портфель. Давайте разберемся что же такое портфель? Это сумма ваших активов, купленных вами на вашем торговом счету. Сюда входит все: различные акций компаний, индексы, фьючерсы, облигаций, и другие финансовые инструменты. Для чего создавать портфель? Для того что бы снизить риски. Если вы грамотно подобрали инструменты в вашем портфеле, то они будут балансировать друг друга. Если одни инструменты будут падать, другие в это время будут расти. Самое главное научиться составлять инвестиционный портфель и подбирать активы. Очень важно в вопросе инвестиций - нельзя класть яйца в одну корзину. Нужно брать инструменты из разных секторов экономики, что бы портфель был диверсифицированным.

Еще очень важный момент, когда мы инвестируем свой капитал, мы обязательно оставляем подушку безопасности. Эти деньги можно хранить например на банковском депозите или купить на них недвижимость, которую можно сдавать и получать небольшую прибыль.

При создании портфеля, нужно минимум 50% вложить в самые консервативные и не рисковые активы. Нужно покупать такие активы, которые не показывали высокого роста. На них мы много не заработаем, но и потерять вряд ли сможем. Самый важный постулат гласит: в самом начале своей инвестиционной карьеры - научиться не терять. А заработок придет с опытом.

Давайте поговорим об инструментах, которые будут составлять консервативную часть нашего портфеля. Очень хорошо будет, если мы добавим ETF валютного рынка, облигации Федерального займа, ETF на облигации, Евро облигации. Очень хорошо впишутся в наш портфель ETF на драгоценные металлы. Если ваш бюджет ограничен, то скорее всего вам будет достаточно только консервативных активов в вашем портфеле. Так же если у вас есть средства, то можно прикупить дополнительно акции перспективных компаний. Мы бы советовали начинать с американских акций, но они не дешевые. На российском рынке конечно денег потребуется намного меньше. Будет хорошо, если вы будете выбирать акции, которые показывали высокую дивидендную историю.

Что касается консервативного портфеля, состоящего из ETF. Это можно отнести к самым низко рисковым и низко прибыльным инструментам. Со временем вы сможете наращивать обороты и брать в свой портфель более доходные активы, например корпоративные облигации. У этих инструментов очень часто низкая степень надежности, но они могут показать доходность намного выше среднего.

Нужно что бы вы знали и понимали, на рынке акций существует три основных типа портфелей.

1. Самый распространенный тип портфеля - это портфель прибыли. Когда цель получить прибыль именно на том что котировки ваших активов вырастут в цене. Чаще всего инвесторы при формировании данного портфеля ориентируется на его данные которые показывали себя в истории. Здесь нужно понимать, что это не является гарантией того что тенденция продолжится, поэтому присутствуют определенные риски.
   
   
2. Второй тип портфелей нацелен на получение прибыли по дивидендам тех акций, которые вы приобрели. Как правило, прибыль 5% в год уже считается высоким показателем. Цель купить акции компаний, по которым нам будут стабильно платить дивиденды. Здесь важно, что бы те компании которые мы купили, не изменили свою политику по отношению к выплате дивидендов. Если вам удастся подобрать такие компании, тогда вы будете получать стабильную и надежную прибыль по данному портфелю.
   
   
3. Третий тип - комбинированный. Когда в нашем портфеле есть акции у которых цена должны вырасти. А так же акции, которые выплатят нам щедрые дивиденды. Но нужно не забывать, что когда мы говорим об акциях, по подразумеваем всего лишь часть от общего инвестиционного портфеля. У вас большую часть портфеля должны занимать консервативные активы, которые мы описали и на оставшуюся часть вы закупаете более агрессивные активы, это акции. Акции комбинируйте в своем портфеле, берите дивидендные акции и те которые должны вырасти в цене. С опытом вы сможете определять и находить потенциальные акции, если будете развиваться в этом направлении. Так же с опытом вы сможете брать в свой портфель более рисковые недооцененные акции, которые смогут выстрельнуть в будущем.

Так же можно добавить акции второго и третьего эшелона, но здесь могут возникнуть проблемы с ликвидностью. Бывает такое что эти акции не получается быстро продать по той цене, которая вас устраивает. Но нужно не забывать, что эти акции очень часто более прибыльные, чем голубые фишки. Если вы будете развиваться, то сможете со временем менять свои приоритеты в составлении инвестиционных портфелей. Относитесь к инвестициям как некому бизнес-проекту, которые нужно развивать. Если вы будете развиваться сами, то и ваши портфели со временем будут трансформироваться и меняться, это неизбежно.